Funding Circle Erfahrungen

Funding Circle ist ein Portal auf dem Anleger und Unternehmer zusammenfinden und Firmenkredite umsetzen. Der deutsche Ableger von Funding Circle hat seinen Firmensitz in Berlin. Darüber hinaus gibt es weitere Zentren in den Niederlanden, in Großbritannien und in den USA. Heute gehört Funding Circle zu dem ältesten Marktplatz für Kredite online. Die Gründung geht bis auf 2010 zurück und hat bisher viele internationale Investoren von der Qualität überzeugt. Das Kapital kommt heute auf mehr als 280 Millionen Euro. Wie steht es um die Funding Circle Erfahrungen. Wir beschreiben in dem folgenden Ratgeber die wichtigsten Eigenschaften des Portals und werfen einen Blick auf den Test des Unternehmens.

Wer ist Funding Circle?

Heute blickt die Funding Circle Deutschland GmbH auf eine stabile Unternehmensgeschichte und konnte in den letzten Jahren mehr als 96.000 Anfragen für Finanzierungen realisieren. Über 90.000 Investoren haben in die lukrativen Projekte ein Volumen von mehr als 3,3 Milliarden Euro eingesetzt. Darüber hinaus gehört die Kooperation mit der Kreditanstalt für Wiederaufbau zu einem der wesentlichen Vorteile, wenn Sie sich für Funding Circle entscheiden. Für ein Höchstmaß an Sicherheit sorgt auch die Mitgliedschaft im Bundesverband für die mittelständische Wirtschaft. Zu den Kunden bei Funding Circle gehören mittelständische und kleine Unternehmen. Ausgenommen sind private Investoren. Bei Funding Circle können Sie einen Kredit unabhängig von den Banken und der Bonität beantragen. Sie profitieren von einem alternativen Konzept und eine realistische Chance ausgehend von den Erfahrungen eine Bewilligung für den Kredit zu bekommen.

Wie läuft die Finanzierung bei Funding Circle?

Wer sich nun die Frage stellt, wie eine Finanzierung über das Portal abläuft, sollte weiterlesen. Ausgehend von den Aussagen des Portals gibt es drei wichtige Schritte, die Antragsteller beziehungsweise Unternehmer absolvieren müssen. Zunächst stellt das Unternehmen eine Anfrage für die Finanzierung. Diese dauert gerade einmal 10 Minuten. Anschließend dauert es 24 Stunden, in dem das Team von Funding Circle die Anfrage prüft und dann einen festen Zinssatz zusagt. In den meisten Fällen erfolgt die Auszahlung der Darlehen innerhalb von 7 Tagen.

Für die Anfrage der Finanzierung muss das Unternehmen ein Firmenprofil auf dem Portal anlegen. Das kostet keinen Cent. Hinterlegen Sie die Telefonnummer des Unternehmens für eventuelle Rückfragen. So meldet sich ein persönlicher Ansprechpartner direkt nach der Finanzierungsanfrage. Er wird das Unternehmen bis zur Auszahlung begleiten und steht Ihnen bei Fragen und Problemen per E-Mail oder am Telefon zur Verfügung. Besonders unkompliziert ist der Prozess der Finanzierung und Beantragung, denn jeder Antragsteller hat die Möglichkeit, alle seine Dokumente digital an Funding Circle zu leiten. Es muss bis zu diesem Punkt nichts ausgedruckt oder per Post versendet werden.

Alternativ können Sie die Plattform von Funding Circle auch mit mobilen Endgeräten wie dem Smartphone oder dem Tablet zugreifen. Das macht die Benutzung flexibel und individuell zugleich. Sie identifizieren sich per Postident Verfahren oder über die Webcam.

Funding Circle Test und Erfahrungen

Im Prinzip ist auf dem Portal von Funding Circle jede gewerbliche Finanzierung möglich. Es spielt also keine Rolle, ob Sie Ihren eigenen Fuhrpark ausbauen wollen, Geld für einen Auftrag oder für eine Produktionsanlage benötigen. Die maximale Höhe eines Darlehens über das Portal von Funding Circle beläuft sich auf 250.000 Euro. Das sind für große Unternehmen erhebliche Einschränkungen, wenn es um die Umsetzung großer Projekte geht. Die Laufzeit der Kredite ist zwischen sechs Monaten und fünf Jahren möglich.

Sie können ab einem Jahr eine Staffelung für 12 Monate vornehmen. Es handelt sich bei dem Format der Rückzahlung um ein Annuitätendarlehen. Die zahlen dafür im Monat eine Rate, die automatisch von dem Geschäftskonto abgebucht wird. Im Prinzip handelt es sich bei dem Anbieter um einen Kreditvermittler, der dafür auch eine Vermittlerprovision berechnet. Auf dieser Grundlage kann Funding Circle das Portal betreiben. Die Höhe der zu bewilligenden Kredite ist nicht von dem Willen von Funding Circle abhängig, sondern von der Bonität der Unternehmen und der Darlehensnehmer sowie von der Laufzeit und der Summe.

In dem Bereich des Verwendungszwecks geben die Unternehmen die Gründe für die Finanzierung ein. Hier steht die Option auch für sonstiges zur Verfügung. Wer seinen Kredit an einen bestimmten Zweck bindet, kann davon aber keine günstigeren Zinsen erwarten. So können Unternehmen mit einem Kredit über Funding Circle andere Kredite ablösen und sich somit für eine günstigere Finanzierung bis 250.000 Euro entscheiden.

Funding Circle Erfahrungen und der Zinssatz

Die Kreditnehmer oder Unternehmen erfahren erst die Höhe des Zinssatzes nach 24 Stunden, denn dann hat Funding Circle die Anfrage des Darlehens überprüft. Das Portal bietet derzeit einen Sollzins von 1,69 Prozent bis 19,9 Prozent p.a. an. Das bedeutet für die Kreditnehmer eine Bandbreite, die sich von 8,04-18,72 Prozent beläuft. Bei 8,04 Prozent effektivem Jahreszins als Untergrenze handelt es sich um die Unternehmenskredite nicht gerade um ein Schnäppchen. Das sollten Sie sich unbedingt vor Augen führen, wenn Sie ausgehend von den Funding Circle Erfahrungen ein Darlehen anfragen.

Funding Circle Rückzahlung der Darlehen

Wenn Sie kein unnötiges Risiko im Test eingehen wollen, sollten Sie sich als Kreditnehmer schon jetzt mit der Rückzahlung der Darlehen befassen. Wenn Sie zum Beispiel Ihr Darlehen vor Ablauf der Kreditlaufzeit zurückbezahlen, profitieren Sie bei Funding Circle. Sie müssen nämlich nicht wie bei vielen anderen Banken eine Vorfälligkeitsentschädigung bezahlen. Bei einer vollständigen oder teilweisen Tilgung vor Ende der Kreditlaufzeit fallen keine weiteren Gebühren an. So sparen Kreditnehmer bei einer Laufzeit, die über 12 Monate liegt, 1 Prozent der Restsumme.

Haben Sie alle wesentlichen Vertragsdetails geregelt, kann es dennoch zu Differenzen zwischen dem Kreditnehmer und der Funding Circle Plattform kommen. Sie sollten sich in diesem Fall unbedingt an den Kundenservice per E-Mail oder per Telefon wenden. Auf diese Weise haben Sie die Möglichkeit, schnell die Probleme zu klären und können Missverständnissen aus dem Weg gehen. Der Kundenservice bei Funding Circle ist gut aufgestellt und telefonisch von Montag bis Freitag von jeweils 9:00 Uhr bis 18:00 Uhr zu erreichen. Die Zufriedenheit erreicht auf den meisten Portalen und in einem Anbieter-Test und in den Erfahrungen Bestnoten, was an dem deutschsprachigen Kunden-Support vor Ort in Berlin liegen mag. Auf diese Weise haben die Kreditnehmer und Investoren einen persönlichen Ansprechpartner, der ihm zur Seite steht und Ihnen bei ihren Investitionen hilft.

Ausgehend von den Funding Circle Erfahrungen bekommen auch die Unternehmen mit einer schwächeren Bonität die Chance, einen Kredit über diesen Anbieter zu bekommen. Das ist schon bei Darlehenssummen ab 25.000 Euro möglich. Die kostenfreie Rückbezahlung ist einer der Stärken dieses Unternehmens. Auch wenn die Zinsen als sportlich eingestuft werden, sind die Kredite nicht uninteressant und sollten als Alternative zu den geläufigen Bankkrediten in Betracht gezogen werden.

Vorteile / Nachteile
  • Höhe der angestrebten Renditen abhängig von der Risikoklasse
  • Investitionsbeträge ab 100 Euro
  • für verschiedene Anlegertypen geeignet
  • monatliche Rückzahlungen
  • Servicezeiten nicht am Wochenende
  • kein Live-Chat

Was sind die Voraussetzungen für Funding Circle Kredite?

Die Kreditnehmer brauchen einen Firmensitz in Deutschland und einen jährlichen Umsatz, der auf mindestens 30.000 Euro in den letzten beiden Jahren kommt. Das sind die Mindestvoraussetzungen ebenso wie die Tätigkeit als Unternehmen über 2 Jahre am Markt. Der Geschäftsführer übernimmt die selbstschuldnerische Bürgschaft und haftet mit seinem Privatvermögen, wenn er auf dieser Plattform einen Kredit beantragt. Eigentlich können fast alle Rechtsformen einen Kredit auf Funding Circle bekommen. Das gilt für Einzelunternehmen, die nicht im Handelsregister eingetragen sind ebenso wie für den Unternehmern mit einem Gewerbeschein.

Es ist entscheidend, dass das Unternehmen keinen rückläufigen Gewinn gemacht hat oder schon jetzt Probleme mit der Liquidität hat. Dann mangelt es dem Antragsteller wahrscheinlich an Eigenkapital und eine ordentliche Rückzahlung ist gefährdet. Eine gute Bonität ist nicht von der Hand zu weisen. Schließlich geht es auch darum, den Kreditnehmer zu schützen und ausgehend von einem Test des Portals die Gefahr einer Überschuldung auszuschließen. Außerdem haben die Investoren ein Interesse daran, das investierte Geld in voller Höhe plus Rendite wieder zurück zu bekommen. Würde es hier immer wieder zu Zahlungsschwierigkeiten kommen, singt auch die Kundenzufriedenheit mit dem Anbieter.

Funding Circle Erfahrungen – wie benutzerfreundlich ist das Portal?

Ausgehend von den aktuellen Erfahrungen mit Funding Circle handelt es sich um eine benutzerfreundliche und intuitive Oberfläche, über die Sie in wenigen Klicks den Kredit beantragen können. Sie finden alle Informationen direkt online ebenso wie die Zinssätze und die Gebühren. Dank der Risikogruppen, können Sie schnell herausfinden, in welche Kategorie Zinssatz Sie als Unternehmer fallen.

Zusätzlich bietet das Portal einen breit gefächerten Kundenservice und ist vom TÜV Saarland überprüft. Sie haben die Möglichkeit, die häufigsten Fragen und Antworten abzurufen und den Kundenservice direkt telefonisch über eine Berliner Hotline zu erreichen. Das stärkt das Vertrauen und die Transparenz. Gerade im digitalen Sektor unter den Kreditvermittlern tritt das modern gestaltete Portal von Funding Circle vertrauenswürdig auf.

Funding Circle Test für Investoren

Ab 100 Euro können Sie einsteigen und zum Investor für lukrative Projekte bei Funding Circle werden. Ausgehend unserer Funding Circle Erfahrungen bieten sich den Investoren über diese Plattform deutlich höhere Rendite und Dividenden als es bei den klassischen Anlagen über die Hausbank der Fall ist. Steigende Zinsen sind an einen Kredit oder an ein Projekt gebunden, das mit einem höheren Ausfallrisiko einhergeht. Von daher sollte nur das frei verfügbare Kapital zum Einsatz kommen, wenn es um die Investments auf Funding Circle geht.

Jeder Anleger hat damit die Möglichkeit, eine greifbare Finanzierungsmöglichkeit für sich zu suchen, um seine Rendite zu bestimmen. Diesen Gewinn finden Sie in Form von Zinsen in Prozent direkt zu jedem Angebot. So können Sie sich die Darlehen nach Ihren Bewertungen heraussuchen und sehen nicht nur das Angebot, sondern auch den Anbieter und die Laufzeit.

Der Zinssatz einer Bank ist bereits unter den Top Bewertungen abzurufen. Wer mehr Informationen erhalten möchte, schaut sich das Angebot genauer an, bevor er sein Geld über den Anbieter investiert. Dieses breit gefächerte Angebot an konkreten Informationen sollten die Anleger beachten, wenn Sie bei Funding Circle investieren, ohne ein zu hohes Risiko einzugehen.

Funding Circle bietet für jeden Anleger eine gute Alternative. So ist es empfehlenswert, einen Teil des frei verfügbaren Kapitals bei einem Broker anzulegen ebenso wie die Geldanlage auf Funding Circle. Sie können je nach Angebot eine kurze oder eine längere Laufzeit für sich wählen. So kommt das Angebot dieses Kreditvermittlers auch bei den kurzfristigen Anlegern an. Funding Circle überzeugt in jedem Fall mit einer fairen und transparenten Darstellung aller Informationen online und dabei mit vielfältigen Möglichkeiten für jeden Anleger ab 100 Euro.

Die Bewertung von Funding Circle im Test

So fundamental ist das Angebot im Test nicht. Das ergeben zumindest die Bewertungen der Anleger und Investoren sowie der Kreditnehmer. Eine wirklich gute Gelegenheit, um das Risiko besser einschätzen zu können, bieten die Risikoklassen, die von A+ und F . Mit A+ und A- geht das geringste Risiko einher, das eigene Geld zu verlieren. Hier präsentiert sich Funding Circle als erfolgreicher Partner online und persönlich an der Telefon-Hotline. Die Rendite überzeugt, die Investitionen und Nachhaltigkeit sind noch ausbaufähig. Demnach sind immer alle Gebühren in Euro und die Dividende in Prozent abgebildet, ohne die Übersicht zu verlieren. Das ist einer der Vorteile vom Anbieter, was sich insbesondere für die Anleger positiv bemerkbar macht, wenn Sie nach den richtigen Kreditangeboten suchen.

Mehr Prozent und Dividende in Euro bekommen Sie nur, wenn Sie ein entsprechend höheres Risiko eingehen. Bedenken Sie, dass damit das Ausfallrisiko der Zahlungen für die Anleger steigt. Sie sollten vernünftig und mit Sachverstand investieren. So erhalten Sie mehr Zinsen als die Bank und reduzieren das Risiko in Verbindung mit den Investitionen. Wünschenswert wären bei diesem Anbieter neue Features und nachhaltige Möglichkeiten der Investments. Das Portfolio und der Service beschränken sich auf weitere Darlehen, eine unkomplizierte Abwicklung und faire Konditionen für beide Parteien. Daran hat sich bis heute nichts geändert. Wer damit zurechtkommt, kann mit Funding Circle lukrative Investments platzieren. So punkten diese Angebote, da sie mit der Zeit stabil geworden sind, unabhängig davon, ob sie sich für ein Darlehen über einige Monate oder Jahre entscheiden.

Wollen Sie mehr Empfehlungen und Bewertungen anderer Nutzer einsehen, werfen Sie einen Blick auf ekomi. Das ist ein unabhängiges Portal, auf dem die Investoren über die Konditionen und die Abwicklungen beim Anbieter schreiben und Ihre Meinung mit bis zu fünf Sternen unterstreichen. Auch Sie selbst haben die Möglichkeit, eine Bewertung zu verfassen. Das Portfolio von Funding Circle überzeugt bei ekomi, denn es bekommt 4,5 von 5 Sternen.

Zusammenfassung: Wie gut ist Funding Circle wirklich?

Es handelt sich um einen Kreditvermittler, der Unternehmen die Möglichkeit gibt, unabhängig von den Banken einen Kredit von bis zu 250.000 Euro zu bekommen um wieder frei verfügbares Kapital für das Business zur Verfügung zu haben. Gleichzeitig können die Investoren profitieren, denn sie erhalten hier lukrative Projekte in die sie ihr Geld anlegen können und dafür eine deutlich höhere Rendite erhalten. Ab 100 Euro monatliche Investitionen ist es möglich, als Investor bei Funding Circle einzusteigen und sich ausgehend von einem Test die passenden Projekte übersichtlich zusammen zu stellen. Kreditnehmer haben die Möglichkeit, alle Kredite vorzeitig ohne zusätzliche Gebühren zurück zu zahlen. Ausgehend von der Bonität, der Unternehmensgeschichte, dem Risiko, der Kredite und der Laufzeit stellen sich die Risikoklassen dar und damit die Kredite in Verbindung mit dem Darlehen.

Investitionsbeträge ab 100 €

Zum Anbieter